UniCredit verspricht Ausschüttung von 5,3 Milliarden Euro nach Rekordgewinn

UNICREDIT hat am Dienstag (31. Januar) zugesagt, 5,3 Milliarden Euro (7,48 Milliarden S$) an die Investoren zurückzuzahlen, nachdem das Unternehmen im vierten Quartal 2022 einen Rekordgewinn verbucht hat, vermeldet Reuters.

Der Quartalsgewinn der Bank in Höhe von 2,5 Milliarden Euro war mehr als doppelt so hoch wie die durchschnittliche Prognose von 1,1 Milliarden Euro der von der Bank befragten Analysten. In der jüngsten Zahl sind 852 Millionen Euro an Steuergutschriften aus früheren Verlusten enthalten, die UniCredit aufgrund seiner höheren Rentabilität wieder einkalkulieren konnte.

UniCredit erklärte, dass die Erträge aus dem Kernkreditgeschäft gegenüber dem Vorquartal um 38 Prozent und gegenüber dem Vorjahr um 43 Prozent gestiegen sind. Dies ist auf die straffere Geldpolitik zurückzuführen, die den Abstand zwischen den Kreditzinsen der Banken und den Geldbeschaffungssätzen vergrößert hat. Die Gesamteinnahmen für das Quartal stiegen daher auf 5,7 Milliarden Euro und lagen damit über einer durchschnittlichen Prognose von 5,1 Milliarden Euro.

Die Kreditgeber benötigen die Genehmigung der Europäischen Zentralbank für Aktienrückkäufe, die fast zwei Drittel des Kapitalausschüttungsziels von UniCredit für 2022 ausmachen. Der Vorstandsvorsitzende Andrea Orcel erklärte, die Bank habe "umfangreiche Gespräche mit den Regulierungsbehörden" geführt und sei "sehr zuversichtlich", dass sie die Genehmigung für die Durchführung dieser Aktienrückkäufe erhalten werde.

Als ehemaliger Investmentbanking-Chef der UBS hat Orcel auf die Vergütung der Aktionäre gesetzt, um die Attraktivität der Aktien seiner Bank zu steigern, die traditionell mit einem Abschlag gegenüber dem Sektor gehandelt werden.

Seit er im April 2021 das Ruder übernahm, hat er UniCredit auf kapitalschonende Geschäfte ausgerichtet, um die Rendite zu maximieren. Unter strikter Kostenkontrolle hat er sich darauf konzentriert, Kapital zu generieren, um es an die Aktionäre zurückzugeben, die aus den Gewinnen des Jahres 2021 3,8 Milliarden Euro in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen erhalten haben.

Mit dem Ziel, bis 2024 mehr als 16 Milliarden Euro in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen auszuzahlen, strebt UniCredit für 2023 eine Gewinnausschüttung an, die der von 2022 entspricht. Die UniCredit rechnet auch damit, dass der Nettogewinn 2023 dem von 2022 entsprechen wird, einschließlich des Russlandgeschäfts. Nach dem Ausbruch des Krieges in der Ukraine hatte die Bank diese Sparte von ihrem Gewinnziel ausgeschlossen.

"Wir sehen Russland nicht mehr als eine Quelle erheblicher Volatilität", erklärte Orcel. Während die UniCredit ihr grenzüberschreitendes Engagement in Russland um 66 Prozent reduzierte, gelang es ihr nicht, sich aus dem Land zurückzuziehen, in dem sie einen der 15 größten Kreditgeber besitzt.

Die Bank erklärte, dass ihr Kernkapital im vierten Quartal 2022 auf 16 Prozent gestiegen sei, gegenüber 15,4 Prozent Ende September. Unter Berücksichtigung der jüngsten Ausschüttungspläne lag das Pro-Forma-Kernkapital der Bank bei 14,9 Prozent und damit deutlich über dem Zielwert von 12,5 bis 13 Prozent.